儘管全球政局依舊動盪、各地區經濟復甦步伐不一，以及貨幣政策前景仍未明朗，但美國標準普爾500指數在2013年仍然上漲30％，這創下1997年以來、當年度最大漲幅。成熟市場股市以歷史性的差距優於新興市場及商品市場；而長達30年的債券牛市則已結束，存續期較長的固定收益商品甚至呈現負報酬。我們可從市場中得到啟示：投資固然重要，但必須採取均衡的策略。
我們仍然看好全球股市，只不過，政局的動盪恐將持續影響市場表現。近年來，美、歐及日本央行的政策已成為資產增值和振興全球經濟的主導因素。可是，這些國家的貨幣政策對經濟成長的影響力已在減退，且由於世界各地的政治動向仍存在未定之數，預料市場因此更趨波動。
下一階段，如要經濟擴張、市場成長，將取決於政府及私人企業發揮其領導的意願和能力。畢竟要進一步推動復甦、鞏固市場以及解決長久以來的失業問題，政治領袖不能僅聚焦貨幣政策，另外還需財政和經濟改革，以因應全球經濟及投資環境所面臨的結構性挑戰。
隨著投資環境改變，我們必須更加了解全球市場的未來趨勢，因這將不僅影響股東或投資人，對我們所有人亦然。
一、壽命更長卻準備不足：在目前，我們所面對的挑戰之一即是長壽，以及隨之而來的退休問題。現代人越來越長壽，但對退休生活卻未有充足準備。以美國為例，只有40％的美國人有退休計劃，而民眾在退休前的儲蓄平均僅有12,000美元。
不過，這還不是最差。在未來數十年，人的壽命只會越來越長，那代表著甚麼？人生在世的時間更長，表示要支付生活所需的年數更多，即需作更多儲蓄，儲蓄金因此必須大幅增加。過去是建議收入的5％做為退休準備金，但時至今日，此儲蓄比例只會令退休生活捉襟見肘，所以大家必須將儲蓄比率加倍，甚至再加碼。
二、科技重塑就業市場：不管是在美國、餐廳以平板電腦取代服務生，或是印度的車廠在生產線中加入機器人，由機器取代人類工作在世界各地已屢見不鮮。然而，這個轉變卻另外產生了許多對電腦程式、工程等高階專業人員的需求，很多企業尚未補充到足夠的人力，以致就業問題加劇。
部分行業消失已是大勢所趨，但同時間亦創造了新的工作機會。在全球經濟更趨緊密的時代，預料職缺將流往那些擁有高培訓以及教育水準的國家，或者是那些能夠把握這些結構性變革的人才。
三、基礎建設的投資機會：當全球正奮力迎戰數位化時代之際，另一同樣要迫切面對的議題是基礎建設。根據世界經濟論壇(World Economy Forum)的預估，現在至2030年，全球每年需要投資5兆美元於基礎建設上。
要避開不良基礎建設不難，但劣質的工程卻會造成經濟成長的巨大障礙。優質基礎建設有助企業更快速地運送貨品、更有效地溝通，以及降低成本。
由於建築業需要大量非專業性及半專業性勞工，因此投入基礎建設有助紓緩那些勞工被科技取代的壓力。此外，由於大部分政府現已無法獨自承攬龐大基礎建設的開支，這反而為長線投資者提供了莫大的機會：與政府單位採公私營策略性合作模式。
四、投資環境不同以往：傳統的投資組合建議是採60％放在股票、另外40％放在債券。可是，一場金融危機已證明，如此簡單的資產配置已不合時宜。
股票與債券的相關性過高，換句話說，即可能會齊漲齊跌，因此同時持有債券與股票不一定代表分散風險。再者，目前的債券配息率也已今非昔比。
為了因應風險和追求報酬率，投資人同時涉獵各類新的投資工具，包括非傳統投資、共同基金，以及低成本的投資產品，例如追蹤標準普爾500指數等的交易所買賣基金(ETF)等。很多投資人了解他們需要更多收益，並實際採取行動以發掘新的投資管道。
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